چگونه یک پورتفوی کم ریسک و خوب بسازیم؟
ساخت یک پورتفوی کم‌ریسک، به‌ویژه برای افرادی که به دنبال حفظ سرمایه و کسب سود پایدار هستند، اهمیت زیادی دارد. در شرایطی که نوسانات بازار می‌تواند دارایی‌ها را تحت‌تأثیر قرار دهد، انتخاب ترکیبی هوشمند از دارایی‌ها و مدیریت اصولی آن‌ها، کلید موفقیت در سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.
به گزارش کاماپرس در ادامه به مهم‌ترین مراحل و اصول ساخت پورتفوی کم‌ریسک و متعادل پرداخته می‌شود.
برای مشاهده جدیدترین اخبار کسب و کار کاماپرس را در اینستاگرام دنبال کنید.
۱. تعیین هدف و افق زمانی سرمایه‌گذاری
اولین گام در ساخت هر نوع پورتفویی، مشخص کردن هدف سرمایه‌گذاری و مدت‌زمان آن است. اگر هدف کوتاه‌مدت مانند خرید خانه یا تأمین هزینه سفر است، باید دارایی‌هایی با نقدشوندگی بالا انتخاب شود. اما برای اهداف بلندمدت، می‌توان بخشی از سرمایه را در گزینه‌هایی با بازده بیشتر و ریسک کمی بالاتر قرار داد.
۲. تنوع در دارایی‌ها برای کاهش ریسک
اصل مهم در مدیریت ریسک، تنوع‌بخشی است. یعنی سرمایه نباید فقط در یک نوع دارایی متمرکز شود. داشتن ترکیب متعادلی از سهام‌های مختلف باعث می‌شود ریسک کلی پورتفوی کاهش یابد. در واقع، اگر یکی از بازارها دچار افت شود، رشد سایر بخش‌ها می‌تواند زیان احتمالی را جبران کند.
۳. توجه به نسبت ریسک به بازده
هر دارایی سطح متفاوتی از ریسک و بازده دارد. برای داشتن پورتفوی کم‌ریسک، باید بیشتر به سمت دارایی‌هایی رفت که بازده ثابت یا تضمین‌شده دارند. اما اختصاص درصد کمی از سرمایه (مثلاً ۱۰ تا ۲۰ درصد) به سهام شرکت‌های بنیادی یا صندوق‌های طلا می‌تواند بازده کلی را افزایش دهد بدون آنکه ریسک زیادی ایجاد کند.
۴. بازبینی و تنظیم دوره‌ای پورتفوی
بازارهای مالی پویا هستند و شرایط اقتصادی دائماً تغییر می‌کند. بنابراین، یک پورتفوی خوب نیاز به بازبینی منظم دارد. بررسی فصلی یا سالانه ترکیب دارایی‌ها و تنظیم مجدد آن متناسب با شرایط جدید، باعث می‌شود تعادل میان ریسک و بازده حفظ شود.
۵. بهره‌گیری از مشاوره و صندوق‌های حرفه‌ای
اگر زمان یا دانش کافی برای تحلیل بازار وجود ندارد، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری معتبر یا مشاوره مالی حرفه‌ای بهترین گزینه است. این صندوق‌ها توسط تیم‌های متخصص مدیریت می‌شوند و به‌صورت خودکار، ترکیبی متعادل و کم‌ریسک از دارایی‌ها ارائه می‌دهند.
انتهای پیام
مرتبط با:
