صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی در ایام جنگ

در جنگ تحمیلی ۱۲ روزه، صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی چه عملکردی داشتند؟ آیا امکان صدور و ابطال واحدهای صندوق وجود داشت؟ آیا سوددهی این صندوق‌ها همچنان پایدار بود؟

برای مشاهده جدیدترین اخبار کسب و کار کاماپرس را در اینستاگرام دنبال کنید.

این‌ها سؤالات پرتکراری هستند که سرمایه‌گذاران بازار مالی، در روزهای بحران از ما پرسیدند. در پاسخ به این سؤالات می‌توان گفت، صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی یکی از امن‌ترین دارایی‌های بازار مالی در شرایط اخیر بودند.

به نقل از شرکت سبدگردان آسمان در شرایطی که بازار بورس و اوراق بهادار، خریدوفروش سهام را متوقف کرده بود، این صندوق‌ها قابلیت خریدوفروش داشتند و حتی صندوق‌هایی مثل صندوق آسمان سهند، سود خود را طبق روال قبل به سرمایه‌گذاران پرداخت کردند. 

صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت، نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند که بخش عمده‌ای از دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، اسناد خزانه اسلامی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با ریسک پایین سرمایه‌گذاری می‌کنند.

ویژگی صدور و ابطالی به این معناست که برخلاف صندوق‌های مبتنی بر سهام که معاملات واحدهای آن‌ها در بورس انجام می‌شود، در این صندوق‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند مستقیماً از مدیر صندوق واحد سرمایه‌گذاری خریداری (صدور) یا به مدیر صندوق بفروشند (ابطال).

این ویژگی باعث می‌شود که قیمت هر واحد صندوق همواره نزدیک به خالص ارزش دارایی (NAV) آن باشد و نوسانات قیمتی ناشی از عرضه و تقاضا در بازار ثانویه وجود نداشته باشد.

نکتهٔ مهم در صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی: در این صندوق‌ها صف خریدوفروش شکل نمی‌گیرد، چراکه سرمایه‌گذاران با شرکت مدیریت‌کنندهٔ صندوق روبه‌رو هستند.

سود صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی چقدر است و آیا مالیات دارد؟

سود صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی به عملکرد صندوق بستگی دارد. ولی نکتهٔ مهمی که در مورد برخی از این صندوق‌ها از جمله صندوق آسمان سهند وجود دارد این است که سرمایه‌گذاران می‌توانند با فعال‌کردن گزینهٔ سرمایه‌گذاری مجدد، سود خود را به سرمایهٔ اولیه اضافه نموده و سود مرکب دریافت نمایند.

به سود این صندوق‌ها مالیات تعلق نمی‌گیرد و همچنین سود این صندوق‌ها به‌صورت روزشمار محاسبه می‌گردد.

آیا سندی بابت مالکیت تعداد واحدها به سرمایه‌گذار داده می‌شود؟

بله به‌صورت هم‌زمان، هنگام صدور واحدها، سرمایه‌گذاران می‌توانند گواهی واحدهای خریداری شده را از سایت صندوق دریافت نمایند.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی مزایای متعددی دارد که آن‌ها را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند:

کاهش ریسک

 اصلی‌ترین مزیت این صندوق‌ها، ریسک پایین آن‌ها است. باتوجه‌به اینکه عمده سرمایه‌گذاری‌ها در اوراق با درآمد ثابت و بدون ریسک انجام می‌شود، احتمال زیان سرمایه‌گذاران به حداقل می‌رسد. این ویژگی برای افرادی که ریسک‌پذیری پایینی دارند یا به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود در برابر تورم هستند، بسیار مهم است.

نقدشوندگی بالا

قابلیت صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری در هر زمان، به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا در صورت نیاز به پول خود، به‌راحتی واحدهای خود را ابطال کرده و وجوه را دریافت کنند.

این نقدشوندگی بالا، یکی از ویژگی‌های مهم این صندوق‌ها است که انعطاف‌پذیری زیادی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

بازدهی باثبات

 هرچند بازدهی این صندوق‌ها معمولاً از صندوق‌های سهامی کمتر است، اما از ثبات و پایداری بالایی برخوردارند. سودآوری این صندوق‌ها معمولاً روزشمار محاسبه شده و به‌صورت دوره‌ای (ماهانه) به‌حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود.

این ویژگی برای افرادی که به دنبال کسب درآمد منظم و قابل‌پیش‌بینی هستند، ایدئال است.

مدیریت حرفه‌ای

سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها توسط تیم‌های متخصص و حرفه‌ای مدیریت می‌شود. این مدیران با دانش و تجربه خود در تحلیل بازار و انتخاب بهترین اوراق بهادار، تلاش می‌کنند تا بالاترین بازدهی ممکن را با حفظ حداقل ریسک برای سرمایه‌گذاران فراهم آورند.

این امر نیاز به دانش تخصصی در زمینه سرمایه‌گذاری را برای افراد کاهش می‌دهد.

تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری

صندوق‌های درآمد ثابت می‌توانند بخش مهمی از سبد سرمایه‌گذاری یک فرد را تشکیل دهند. با اضافه‌کردن این صندوق‌ها به سبد دارایی خود، سرمایه‌گذاران می‌توانند ریسک کلی سبد خود را کاهش داده و تعادلی بین بازدهی و ریسک برقرار کنند.

شفافیت

عملکرد و بازدهی این صندوق‌ها به طور منظم و شفاف در وب‌سایت صندوق و سازمان بورس و اوراق بهادار منتشر می‌شود و سرمایه‌گذاران می‌توانند به‌راحتی از وضعیت سرمایه‌گذاری خود مطلع شوند.

نحوه عملکرد صدور و ابطال

همان‌طور که پیش‌تر اشاره شد، ویژگی صدور و ابطال، یکی از مهم‌ترین تفاوت‌های صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی با سایر صندوق‌ها است. این فرایند به شرح زیر است:

اقدامات قبل از ورود به صندوق:

قبل از خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی، ابتدا می‌بایست حساب سجامی خود را ایجاد کرده و کد بورسی دریافت نمایید.

صندوق‌ها اطلاعات سرمایه‌گذاران، از جمله حساب بانکی را از سامانهٔ سجام دریافت می‌نمایند.

صدور (خرید واحد):

در این مرحله سرمایه‌گذار با ثبت‌نام در سایت صندوق می‌تواند اقدام به صدور واحدهای موردنظر با تعداد دلخواه و بر اساس سرمایهٔ موجود نماید.

بر اساس خالص ارزش دارایی (NAV) روز صندوق، تعداد واحدهای خریداری شده محاسبه و پس از پرداخت وجه، واحدها به‌حساب سرمایه‌گذار اضافه می‌شوند.

قیمت صدور واحدها، معمولاً معادل خالص ارزش دارایی در پایان روز کاری قبل به‌اضافه کارمزد ناچیزی است. این کارمزد با سود روز بعد صندوق، جبران خواهد شد.

ابطال (فروش واحد):

در این مرحله چنانچه سرمایه‌گذار اقدام به درخواست صدور نماید، پس از ۱ الی ۲ روز کاری، مبلغ به شماره‌حساب سجامی واریز خواهد شد.

مبلغ حاصل از ابطال نیز بر اساس خالص ارزش دارایی (NAV) روز صندوق محاسبه می‌شود و صندوق، کارمزدی جهت ابطال از سرمایه‌گذار دریافت نمی‌کند.

مقایسه صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی با سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری

برای درک بهتر جایگاه صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی، می‌توان آن‌ها را با سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری مقایسه کرد:

نکات مهم در انتخاب صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی

• بررسی عملکرد گذشته

  هرچند عملکرد گذشته تضمین‌کننده آینده نیست، اما می‌تواند نشانه‌ای از توانایی مدیران صندوق در کسب بازدهی باشد.

• مبلغ حداقل سرمایه‌گذاری

  برخی صندوق‌ها حداقل مبلغی را برای شروع سرمایه‌گذاری تعیین می‌کنند. در صندوق آسمان سهند این مبلغ 1000 تومان است.

• زمان تسویه

  زمان لازم برای واریز وجه ابطال می‌تواند در صندوق‌های مختلف متفاوت باشد. این زمان ۱ الی 2 روز کاری است.

• ·کارمزدها

  صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی آسمان سهند، کارمزد ۰.۱ درصد هنگام صدور دریافت می‌نماید که این میزان در روز بعد جبران خواهد شد.

• گزارش‌های دوره‌ای و شفافیت

  اطمینان از دسترسی به گزارش‌های شفاف و منظم عملکرد صندوق می‌تواند یکی از نکات حائز اهمیت باشد.

صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی با ارائه ترکیبی از امنیت سرمایه، نقدشوندگی بالا و بازدهی پایدار، گزینه‌ای عالی برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال حفظ و رشد آرام سرمایه خود با حداقل ریسک هستند. این صندوق‌ها با مکانیزم صدور و ابطال، شفافیت و سهولت در سرمایه‌گذاری، راهی مطمئن برای دستیابی به اهداف مالی محسوب می‌شوند و می‌توانند نقش مهمی در سبد سرمایه‌گذاری هر فرد ایفا کنند. باتوجه‌به شرایط اقتصادی امروز، آگاهی از این ابزارهای مالی و بهره‌گیری از آن‌ها، می‌تواند به افراد در تصمیم‌گیری‌های مالی هوشمندانه یاری رساند.

منبع: مقاله پرسودترین سرمایه‌گذاری در جنگ چیست؟

انتهای پیام